Les objectifs de la formation

• Maîtriser les outils et techniques de gestion quotidienne de la trésorerie
• Anticiper les besoins de financement à court terme
• Optimiser la relation bancaire et renforcer son pouvoir de négociation
• Analyser les conditions bancaires et évaluer leur impact sur la performance financière

Le programme de la formation

Jour 1

1. Les fondamentaux de la gestion de trésorerie
   • Objectifs et enjeux de la gestion de trésorerie
   • Cycle de trésorerie : encaissements, décaissements, délais clients/fournisseurs
   • Types de trésorerie : opérationnelle, d’investissement, de financement
   • Position de trésorerie vs solde bancaire
2. Outils et méthodes de gestion
   • Budget et plan de trésorerie prévisionnelle
   • Suivi de trésorerie : journaliers, hebdomadaires, mensuels
   • Tableaux de bord de trésorerie
   • Analyse des flux de trésorerie
3. Gestion des excédents et des tensions
   • Stratégies de placement à court terme
   • Solutions en cas de déficit de trésorerie
   • Optimisation du besoin en fonds de roulement (BFR)
   • Cas pratique : établir un plan de trésorerie sur 3 mois

Jour 2

1. La relation bancaire en pratique
   • Comprendre le fonctionnement des banques
   • Produits et services bancaires à court terme : facilités de caisse, crédits de trésorerie, affacturage, escompte
   • Analyse des frais bancaires : commissions, agios, taux effectif global (TEG)
2. Techniques de négociation bancaire
   • Préparer son dossier bancaire (bilan, ratios, indicateurs clés)
   • Argumenter sur la base de la rentabilité client pour la banque
   • Négocier les conditions de crédit et les frais
   • Construire une relation de partenariat gagnant-gagnant
3. Stratégies de diversification bancaire
   • Travailler avec plusieurs banques : avantages et risques
   • Équilibre des flux, répartition des opérations
   • Éviter la dépendance excessive vis-à-vis d’un seul partenaire
4. Études de cas et mises en situation
   • Simulation d’une négociation bancaire
   • Analyse d’un relevé de compte bancaire
   • Construction d’un argumentaire pour l’obtention d’un crédit

A qui s'adresse la formation ?

Responsables financiers, comptables, trésoriers, contrôleurs de gestion, dirigeants de PME.

Dates et villes

Tunis

1000.0 TND HT

Places disponibles (15)

S’inscrire

Du 08 Apr au 09 Apr 2025

AVIS