Les objectifs de la formation

• Comprendre les mécanismes du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme
• Maîtriser les obligations légales et réglementaires nationales et internationales en matière de LBA/FT
• Identifier les signaux d’alerte et les opérations suspectes
• Mettre en œuvre un dispositif interne de prévention et de contrôle efficace
• Savoir réagir face à une opération douteuse : analyse, déclaration, suivi
• Sensibiliser les collaborateurs à la culture de conformité

Le programme de la formation

Jour 1 : Cadre général et typologies de blanchiment

• Définitions et terminologie : blanchiment, financement du terrorisme, criminalité financière
• Les trois phases du blanchiment : placement, empilement, intégration
• Le cadre juridique international : GAFI, directives européennes, conventions des Nations Unies
• Le dispositif juridique national : lois et règlements applicables en Tunisie
• Les typologies de blanchiment : secteurs les plus exposés, méthodes utilisées, cas pratiques
• Étude de cas : analyse de schémas de blanchiment avérés

Jour 2 : Obligations de vigilance et mise en conformité

• Connaissance du client (KYC) et obligations de vigilance à l’entrée en relation
• Surveillance des opérations pendant la relation d’affaires
• Détection et analyse des opérations suspectes
• Élaboration d’un profil de risque client et catégorisation
• Rôle et responsabilités des différents acteurs : déclarants, responsables conformité, autorités de supervision
• Les sanctions prévues en cas de non-respect des obligations
• Présentation du dispositif national tunisien : CTAF, BCT, CNF, etc.

Jour 3 : Dispositif interne, outils de prévention et gestion des alertes

• Mise en place d’un dispositif interne de lutte contre le blanchiment : politiques, procédures, organigramme
• Outils informatiques d’aide à la détection : filtres, alertes, scoring
• Formation continue des collaborateurs et sensibilisation
• La déclaration de soupçon à la CTAF : procédures, rédaction, délais
• Audit et contrôle interne du dispositif LBA/FT
• Coordination avec les autorités de contrôle et la CTAF
• Cas pratiques : simulation d’analyse d’une opération suspecte, rédaction d’une déclaration de soupçon
• Échanges autour des bonnes pratiques observées dans d’autres institutions

A qui s'adresse la formation ?

Cadres de banques, établissements financiers, assurances, sociétés de transfert de fonds, cabinets comptables, professions juridiques et toute personne exposée à des risques de conformité.

Dates et villes

Tunis

1200.0 TND HT

Places disponibles (15)

S’inscrire

Du 20 Jan au 22 Jan 2025

AVIS