Les objectifs de la formation

• Comprendre les spécificités des risques opérationnels dans les institutions de microfinance
• Identifier, analyser et évaluer les différents types de risques opérationnels
• Mettre en place un dispositif efficace de gestion et de maîtrise des risques
• Utiliser des outils pratiques pour le suivi, le contrôle et la prévention
• Renforcer la culture du risque au sein de l’organisation

Le programme de la formation

Jour 1 : Fondamentaux et cartographie des risques opérationnels

1. Introduction à la gestion des risques en microfinance
   • Définition des risques opérationnels : cadre du Comité de Bâle
   • Typologie des risques : erreurs humaines, processus, systèmes, événements externes
   • Particularités du secteur de la microfinance (milieu informel, forte exposition au risque de crédit)
2. Cartographie des risques opérationnels
   • Identification des processus clés dans une IMF
   • Méthodologie d’identification des risques (entretiens, observation, incidents passés)
   • Élaboration d’une cartographie des risques par domaine (crédit, caisse, informatique, ressources humaines, etc.)
3. Évaluation et hiérarchisation des risques
   • Analyse de l’impact et de la probabilité
   • Notion de seuils de tolérance au risque
   • Priorisation des risques : matrice de criticité
4. Atelier pratique
   • Exercice de construction d’une cartographie simplifiée sur un processus donné (ex. décaissement de crédit ou gestion de la caisse)
   • Mise en commun des résultats en groupe

Jour 2 : Contrôle, surveillance et pilotage des risques

1. Dispositifs de prévention et de contrôle interne
   • Ségrégation des tâches et contrôle à différents niveaux
   • Procédures et manuels opérationnels
   • Importance des contrôles réguliers et inopinés
   • Limitation des fraudes et erreurs humaines
2. Indicateurs de risque clé (KRI) et dispositifs de veille
   • Mise en place d’indicateurs pour alerter en cas de dérive
   • Suivi et analyse des incidents
   • Reporting régulier et tableau de bord des risques
3. Gestion des incidents et plans d’action correctifs
   • Enregistrement et traitement des incidents opérationnels
   • Analyse des causes profondes
   • Élaboration et suivi des plans de remédiation
4. Culture du risque et sensibilisation du personnel
   • Intégrer la gestion des risques dans le quotidien des équipes
   • Formation, communication interne et responsabilisation
   • Rôle du management dans la diffusion d’une culture du risque
5. Étude de cas et simulation
   • Étude d’un cas réel d’incident majeur dans une IMF
   • Élaboration d’une réponse coordonnée : identification, analyse, plan d’action
   • Évaluation collective de l’efficacité des réponses proposées

A qui s'adresse la formation ?

Responsables de risques, directeurs d’IMF, contrôleurs internes, agents de crédit, auditeurs internes, cadres opérationnels et tout personnel impliqué dans la gestion des risques.

Dates et villes

Tunis

1000.0 TND HT

Places disponibles (15)

S’inscrire

Du 19 Nov au 20 Nov 2025

AVIS